Aplicación que permite recibir solicitudes de préstamos vía web o registrarlos de forma manual en Odoo. Permite concentrar la información personal, laboral, documentos y detalles del préstamo solicitado en un solo apartado para ser aprobados o rechazados. Los préstamos aprobados son controlados en un apartado de préstamos para dar seguimiento de los pagos mediante una tabla de amortización.
Esta aplicación es altamente configurable, se pueden crear la cantidad necesaria de opciones de pago del préstamo (semanal, quincenal, etc) con su respectiva tasa de interés además de establecer límites de crédito e ingresar términos y condiciones.
Principales características
Recibe solicitudes al instante mediante una página web que el usuario debe llenar con su información personal.
Esta
aplicación genera tu tabla de amortización con la configuración disponible que
se elija.
Te
muestra el balance de la deuda que se desee consultar.
El
usuario solicitante puede crear su usuario para el seguimiento de Status,
Inicio del préstamo, Plazo y Pagos.
Lleva
en control de préstamos activos y archivados.
Apartado
para registrar pagos masivos.
Ingresa
solicitudes que recibas físicamente o por otro medio.
Da
el seguimiento oportuno de los pagos que el solicitante debe realizar.
Configuración
personalizada de opciones de pago.
Funciones
- Este desarrollo cuenta con una vista web formulario para conocer más del solicitante, su estatus y el préstamo requerido.
Vista web para visitas contiene una calculadora para que el solicitante puede obtener un estimado de los pagos que daría para un préstamo de X cantidad y plazo.
-
El
solicitante puede continuar su solicitud al registrarse con un correo y
contraseña.
- Cuenta con una ventana emergente indicando que son la mejor opción.
- La primer etapa de la solicitud de préstamo vía web consiste en información sobre el solicitante.
- La segunda etapa solicita datos sobre el préstamo requerido por el solicitante.
- La tercer etapa registra datos sobre los ingresos.
- La cuarta etapa registra gastos del solicitante.
-
La quinta etapa confirma la información, pide referencias y
pide documentación necesaria.
- Cuando el usuario ya está registrado puede salir e ingresar las veces que requiera del sitio web.
-
Consulta el estado de sus préstamos como se muestra a continuación.
- Una vez que el usuario registra la información o se ingresa manualmente esta se visualiza en Préstamos-> Solicitudes.
-
La
solicitud puede ser aprobada o rechazada
.
- En caso de ser aprobada revisa y avisa sobre préstamos existentes para ese cliente mediante una ventana emergente.
- Al aprobar una solicitud esta crea un Préstamo en Préstamos->Prestamos-> Préstamo activos.
- El préstamo contiene toda la información relacionada al préstamo, con el saldo al día y tabla de amortización.
REGISTRO DE PAGOS
- El registro de pagos puede ser de manera individual, directo en el préstamo.
- También puede ser de manera masiva a través de Préstamos->Préstamos->Registrar varios pagos.
CONFIGURACIÓN
- El usuario administrador puede configurar las opciones de pago convenientes.
- Dentro de la configuración se tiene la opción de activar el registro de asientos contables y aplicación de IVA.
- Dentro de la Configuración-> Sitio web se define el protocolo del sitio, leyenda CAT y límites de crédito que el solicitante puede ingresar en el formulario de solicitud web.
- Las opciones de pago y empresas mostradas en la solicitud vía web, pueden ser delimitadas mediante el siguiente apartado en Configuración-> Sitio web.
- Se puede configurar un mensaje de solicitud enviada y rechazada.
- Dentro de Préstamos->Configuración->Empresas se puede definir a qué usuarios qué empresas se le solicitan comprobantes de nómina.
- Los términos y condiciones se pueden adaptar de acuerdo a sus necesidades.
- Posibilidad de configurar correo electrónico con la configuración de un dominio propio. (este solo aplica en la app de préstamos para notificación).
Compatibilidad con Odoo Community y Odoo Enterprise V14.
Dependencias módulo de Contactos, Página Web y Contabilidad.